AML

Проверить чистоту своих средств можно на сайте bestchange.

AML / KYC / Compliance Policy обменного сервиса

1. Общие положения

Настоящая AML/KYC политика регулирует деятельность обменного сервиса в области противодействия отмыванию денежных средств (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма (Counter-Terrorist Financing, CTF).

Политика направлена на:

предотвращение использования сервиса для незаконной деятельности

выявление подозрительных транзакций

защиту пользователей сервиса

соблюдение международных стандартов AML

Обменный сервис применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) при анализе транзакций и пользователей.

—

2. Информирование клиентов и согласие с AML-политикой

Перед созданием заявки клиент уведомляется о действующей AML/KYC политике сервиса и возможных процедурах проверки.

Создание заявки на обмен означает:

ознакомление пользователя с AML/KYC политикой сервиса

согласие пользователя на проведение AML-проверки транзакции

согласие на прохождение процедуры KYC при необходимости

—

3. AML-проверка транзакций

Все криптовалютные транзакции проходят AML-проверку с использованием специализированных аналитических сервисов блокчейна.

Проверка направлена на выявление связей средств со следующими категориями риска:

Darknet Market

Scam / Fraud

Stolen Coins

Sanctions

Terrorism Financing

Ransomware

Illegal Services

Mixer / Obfuscation services

Для повышения точности анализа сервис может использовать несколько AML-провайдеров.

—

4. Риск-оценка транзакций

Для оценки транзакций применяется модель риск-скоринга.

Низкий риск — транзакции без значимых связей с незаконной деятельностью. Такие транзакции обрабатываются автоматически.

Средний риск — транзакции, содержащие косвенные связи с риск-источниками. В таких случаях сервис может запросить дополнительную информацию у клиента.

Высокий риск — транзакции, имеющие прямые связи с незаконной деятельностью. В таких случаях заявка может быть приостановлена до завершения проверки.

—

5. Приостановка операций

Обменный сервис вправе временно приостановить выполнение заявки в следующих случаях:

обнаружение высокого уровня риска по результатам AML-анализа

выявление подозрительных транзакционных паттернов

несоответствие предоставленных данных клиента

получение запроса от криптовалютной платформы или компетентных органов

Приостановка операции осуществляется исключительно на время проведения проверки.

—

6. Процедура KYC

В случае необходимости сервис может запросить процедуру идентификации пользователя (KYC).

Пользователь может быть обязан предоставить:

документ, удостоверяющий личность (паспорт / ID / водительское удостоверение)

селфи с документом

информацию об источнике происхождения средств

подтверждение происхождения средств при необходимости

Предоставленные данные используются исключительно для целей AML-проверки.

—

7. Возврат средств

Если транзакция признана высокорисковой, обменный сервис может отказать в проведении обмена и вернуть средства отправителю.

Возврат средств осуществляется:

на исходный адрес отправителя

после прохождения KYC-проверки

Для добросовестных пользователей, чья причастность к незаконной деятельности не подтверждена, возврат средств осуществляется без комиссии.

Комиссия может удерживаться только в случаях, когда сервис понес документально подтвержденные расходы при обработке AML-кейса.

Размер комиссии не может превышать:

5% от суммы транзакции

и не более 100 USD

—

8. Работа с санкционными адресами

Сервис не обслуживает адреса и транзакции, связанные со следующими категориями:

санкционные лица и организации

адреса, находящиеся под международными санкциями

сервисы, находящиеся под официальными ограничениями

Такие операции подлежат дополнительной проверке.

—

9. Источники отправки и приема средств

Обменный сервис:

принимает средства на собственные криптовалютные адреса

осуществляет отправку средств с адресов, контролируемых сервисом

может использовать лицензированные криптовалютные платформы

Используемые адреса могут быть размечены в блокчейн-обозревателях и AML-аналитических системах как адреса обменного сервиса.

—

10. AML / KYC / Compliance функции

В рамках соблюдения требований AML сервис выполняет следующие функции:

проведение AML-анализа транзакций

проведение KYC-процедур при необходимости

обработка AML-кейсов

взаимодействие с AML-провайдерами и криптовалютными платформами

Данные функции могут выполняться внутренними специалистами сервиса или через специализированных подрядчиков.

—

11. Поддержка пользователей

Сервис обеспечивает оперативную поддержку клиентов, чьи транзакции были временно приостановлены из-за AML-проверки.

Клиентам предоставляется:

информация о причине проверки

инструкции по прохождению KYC

поддержка до завершения проверки